“別動,，我們是警察,！”

　　隨著王衛(wèi)中的一聲令下，守候在營業(yè)大廳多時的便衣一躍而起,，把假的許家財按倒在地,。此刻站在一旁的徐立新則徹底懵圈,，他被眼前發(fā)生的這一幕驚呆，前一秒還是許老板,，后一秒就變成了犯罪嫌疑人,，這身份轉(zhuǎn)變有點快。

　　“他根本就不是恒潤公司的老板,，真的許老板正在從寧波趕回來,，這個人不但假冒他人身份，而且偽造恒潤公司資料在我們銀行開設(shè)賬戶,?！倍吩谝慌詫π炝⑿陆忉尩馈?p>　　“可是我和費揚是親眼看著銀票從對方銀行開出來的,，而且全程都是我保管的,，票肯定沒有問題”

　　“這就是我一直不能理解的地方，既然是假冒身份,，偽造資料開戶,，那肯定是為犯罪做準備的，怎么會拿一張真票來貼現(xiàn)呢,？”

　　“這個問題等他到了局里自然就會交代了,！”王衛(wèi)中在一旁說道。

　　在成功抓獲犯罪嫌疑人之后，按照王衛(wèi)中提供的凍結(jié)通知,，張林麗火速命令柜員對恒潤公司的賬戶進行了凍結(jié),。

　　“丁行長，也請你和我們一起去局里做個筆錄,，這次你又要立功了,！”王衛(wèi)中笑著對丁樂說。

　　“我上樓簡單安排一下工作,，隨后就到,！”

　　此時辦公室里只有費揚、徐立新,、顧彬彬,、戴燕青4人，丁樂將幾人召集到會議室,，他這才將整個事件的來龍去脈講了出來,。

　　看著垂頭喪氣的徐立新和費揚，丁樂安慰他們說：“怕你們知道情況后會露馬腳,，從而讓犯罪分子察覺,，打草驚蛇,，并不是真心想讓你們被騙,，這件事情與你們無關(guān)！”

　　“我一會還要求警察局去做筆錄,，這事在警察沒有最終破案之前,，你們幾個要保持低調(diào)，不要議論,、不要傳播擴散,！”

　　“今天特殊情況，你們幾個都早點回去,，休息放松一下,，都不要有思想包袱，這次我們發(fā)現(xiàn)及時,，都不會有事情的,！”丁樂剪短的說了幾句之后，就宣布散會,，他拿起自己的包就前往公安局,。

　　丁樂趕到公安局做了筆錄之后，并沒有著急離開,，而是在公安局等候王衛(wèi)中審訊的結(jié)果,，等掌握案件的來龍去脈之后，他還要及時像楊行長匯報情況,。

　　假許家財被帶到公安局之后,，開始還頑固抵抗,，后來在公安干警強大的攻勢下，很快就繳械投降,，徹底供述了自己的罪行,。

　　他的原名叫許義才，今年45歲,，與許家財是老鄉(xiāng),，原本是恒潤公司的采購經(jīng)理，他在工作中收受下游供應(yīng)商回扣,，后來被客戶投訴而被公司發(fā)現(xiàn),，當時許家財不念舊情，堅持通過司法途徑來解決,，許義才最后被法院判處有期徒刑3年,。

　　許義才刑滿釋放之后，他表面假裝悔過自新,，重新做人騙取大家的信任,，但內(nèi)心深處并沒有悔改之意，而是處心積慮的報復(fù)許家財,，他想讓恒潤公司破產(chǎn)倒閉,。

　　他通過和舊日同事的往來，打聽到寧波景天公司拖欠恒潤公司2000多萬貨款,，于是他利用自己和許家財體貌相近這一特征,，假冒恒潤公司老板，前去討要貨款,。

　　許義才在討要貨款的過程中,，結(jié)識了景天公司財務(wù)經(jīng)理丁志強，此人原本就是公司的一只碩鼠,，他在許義才的金錢,、美色攻擊下，迅速被拉下水,。

　　在丁志強的劇本中,，二人通過偽造合同，使景天公司以承兌匯票的方式支付貨款及預(yù)付貨款共計5000萬元給恒潤公司,，許義才向海州銀行申請辦理貼現(xiàn),，在客戶經(jīng)理現(xiàn)場查詢離開寧波后，丁志強再向開票行申請將剛開設(shè)的銀行承兌匯票注銷,，許義才負責搞定銀行的貼現(xiàn),，事成之后，丁志強將分的500萬好處費。

　　在許義才的劇本中,，丁志強自始至終都不會知道他是假冒的恒潤公司老板,，他先通過偽造恒潤公司的資料開設(shè)銀行賬戶，而后向銀行申請承兌匯票貼現(xiàn),，在客戶經(jīng)理現(xiàn)場查詢離開寧波后,，丁志強向開票行申請將剛開設(shè)的銀行承兌匯票注銷，他則在銀行貼現(xiàn)資金入賬后迅速轉(zhuǎn)移,，銷聲匿跡,，而丁志強一分錢都不會得到。

　　這是一起涉及兩家公司,、兩家銀行的票據(jù)詐騙案,，涉案金額高達5000萬元，在許義才的供述之后,，王衛(wèi)中派出一對警員連夜趕往寧波,，將丁志強抓捕歸案。

　　自此,，丁樂終于將整個案件的前因后果整理清楚,。

　　原來徐立新、費揚拿到的確實是真票,，只不過在他們查詢離開寧波后,，丁志強又去將其注銷了而已。

　　他們利用貼現(xiàn)銀行現(xiàn)場查詢之后,，一般不會再對票據(jù)進行查詢的漏洞,，同時也利用銀行疏于對承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易背景真實性的審查，以此來欺騙銀行客戶經(jīng)理,。

　　至于為什么選擇的是海州銀行而不是其他銀行，許義才給出的答復(fù)是,，他經(jīng)過觀察了解,，高新區(qū)支行剛籌建，員工都很年輕,，出于業(yè)績考核壓力,，以及客戶經(jīng)理缺乏足夠的工作經(jīng)驗，他覺得成功的概率要更高一些,。但是沒有想到被丁樂發(fā)現(xiàn)了端倪,，從而最終栽在了丁樂手里。

　　丁樂迅速將案件情況向行長楊宗培做了匯報,，當晚丁樂收到總行回復(fù),，經(jīng)總行高層過專題會辦討論，最后一致認為高新區(qū)支行和營銷團隊新成立，這時候不宜將此事擴大宣傳,，防止造成負面影響,。對于總行的決定，丁樂也持贊成態(tài)度,。

　　丁樂代表海洲銀行和王衛(wèi)中,、恒潤公司許家財?shù)臏贤ǎ蕉纪鈱⒋耸碌驼{(diào)處理,，當然對于涉案的嫌疑人該依法處置的還將按照法定程序進行,，并不會因為這事的低調(diào)處理而法外開恩。恒潤公司在高新區(qū)賬戶上的那筆巨額資金,，將依照法律規(guī)定的程序銷戶退回處理,。

　　警方將票據(jù)案移交檢察院起訴后，恒潤公司就給公安局,、公司營銷部各送了一面錦旗,，以感謝他們幫助恒潤公司挽回重大損失。

　　通過這件事情,，丁樂也給營銷部的客戶經(jīng)理們生動的上了一堂課,，業(yè)務(wù)拓展過程中如何識別客戶提供信息的真?zhèn)危绾伟l(fā)現(xiàn)并及時預(yù)防風險,。

　　同時,，丁樂也鼓勵客戶經(jīng)理不要因為這件事情而影響今后的客戶營銷，為了幫助大家早日走出陰影,，他還利用周末,，組織大家去爬山進行團建活動。

　　票據(jù)案塵埃落定之后,，丁樂帶著顧彬彬,、戴燕青二人又兩次拜訪恒潤公司，通過現(xiàn)場的走訪車間,，核實財務(wù)數(shù)據(jù),，通過盡調(diào)，他們認為恒潤公司符合總行客戶準入條件,，公司經(jīng)營正常,，財務(wù)指標較好，于是他們向總行申報,，同意給予恒潤公司1000萬元流動資金貸款授信,，授信期限為2年，貸款用途為流動資金周轉(zhuǎn),，擔保方式為公司廠房,、土地抵押,，貸款利率為基準利率上浮25%。

　　東方不亮西方亮,，一心想做成第一筆業(yè)務(wù)的徐立新沒有得償所愿,，反倒是顧彬彬、戴燕青捷足先登,。